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责任编辑：张宁来源：申万宏源固收研究孟祥娟 刘宁 李通 文晨昕 钟嘉妮 赵宇璇本期投资提示利率部分：今天公布的金融数据整体较差，M2增速拐头回落，未延续9月的反弹，新口径下10月社融存量增速继续下滑，我们在昨天日报中也对社融增速的下行压力进行了提示，主要有以下几点：

“金牌护士”是一款“共享护士”APP，CEO丁少磊在采访中表达了作为运营方的建议：希望政府可以为运营方发放相关资格牌照，从而规范具有线下医疗机构支撑的远程医疗。此外，他认为“共享护士”服务可以在政府的监督下，在行业协会的指导下，由企业参与，尽快出台统一的规范，让运营方有标准可依。从企业自身生存、盈利的角度，丁少磊还谈到，希望获得政府指导，同医院形成医联体，在患者出院后，可以由平台来做延伸服务。

此外，支付宝还表示，还有一些非法网贷公司，假冒成租赁公司开通小程序，以租赁手机等名义开展业务，而实际上所谓的“手机”却是发给用户的高利贷。对于这种违规商户，过去几个月支付宝已经进行了清理，并进一步提高了租赁行业商户的准入门槛，对申请商户的资金、规模、资质都作了严格要求，同时在这一行业的入驻制度上采取从严邀请。支付宝表示，正在配合公安机关对这种违规行为进行重点打击，发现一家清理一家。

文章指出，民生加银首只养老目标基金发行推介材料的表述有误。据该文章称，民生加银基金在推介材料中表示：民生加银康宁养老目标FOF由民生加银基金副总经理、投研负责人于善辉亲自操刀，于总具有18年证券从业经历，同时也是10余年基金评价经验的“基金专家”，被誉为中国基金业评价与研究的教父级人物，参与基金界权威奖项金牛奖的评选。

3.4周期：配置降至16-17年以来低点，仅机械设备加仓经济需求回落、PPI下行的预期提升，四季度主动偏股型基金对传统周期股配置进一步下降，价格敏感型的有色、煤炭、钢铁、建材、化工均有明显减仓，配置降至17年以来低点。中游制造板块仅机械设备的配置比例有所上升。

允许相关文件一次备案，备案后在相关文件没有发生变更后无须重复提交。关注点四：券商可接受委托办理账户业务此次修订，明确委托交易证券公司可以通过中国结算证券账户在线业务平台，为多数特殊机构及产品申请办理账户业务。以私募基金证券账户为例，可由私募基金管理人、私募基金托管人、与私募签订了综合服务协议的证券公司或委托交易证券公司申请开立私募基金证券账户。如备案证明上注明基金托管人的，应由托管人申请办理；如备案证明上未注明基金托管人的，可由管理人、与私募签订了综合服务协议的证券公司或委托交易证券公司申请开立证券账户。